一、 项目背景

应集团总部对全国开展稽核工作的要求，湖北省凯发网站成立专门的稽核管理团队，强化收入管理，增强风险管控能力；及时发现管理风险、系统漏洞及外部攻击等违规行为，建立用户、业务、工号、渠道等不同业务风险领域分析模型，借助信息化、自动化手段，结合第三代业务支撑系统，通过搭建稽核中心平台部署业务、资金等运营管理中的重点业务，实现业务风险识别、分析展示、事件告警、工单流程管理等功能，面向产品订购、业务受理、业务使用、计费出账、结算管理、客户服务全环节设置风险监控点。

通过移动集团业支规范（中国移动通信集团凯发网站信技通[2018]93号《关于开展全网稽核中心标准化建设工作的通知》和IT管办通[2019]7号《关于开展AI智能稽核推广工作的通知》）的要求、做深、做透、做强，同时发挥湖北优势，在管理、业务、系统各方面进一步拓展。不断提升支撑能力，保障业务集中稽核工作的持续发展。

二、 建设思路

l 继承+拓展” 双管齐下，解读集团规范，结合湖北省原有分散在多个系统中的稽核能力，贯通集中管控流程，搭建全新“省级稽核系统” 。

l 从“稽核点覆盖全面化”、“稽核流程实用化”和“稽核管控层级化”三个方面，专业介入生产全流程，从“业务管理能力” 和“系统支撑能力” 双提升进程中同步推进省级集中稽核能力建设。

l 数据来源：从CRM、BOSS、酬金系统、供应链系统、BASS等系统采集涉及到业务办理、酬金计算、异动分析的相关数据、采用全量稽核与抽样稽核结合、事中监控与事后稽核结合的方式，从“差错、真实、合规、异动“四个角度对业务、资金进行稽核和监控。

三、 建设目标和内容

1、 建设目标

l 省级集中：可能对凯发网站经营造成风险的异动情况，由业务职能部门梳理稽核点，由省级集中稽核机构进行的稽查和复核，并进行跟踪处理

l 信息化：省级集中稽核应以信息化支撑为基础，主要依托系统进行集中稽核。稽核情况及处理结果应在系统中留存并进行电子流程确认

l 闭环管理：围绕稽核环节，建立监控预警模型，针对稽核出的异常建立通报、考核、优化整改制度，对处理结果进行跟踪、校验，建立闭环处理机制

l 支撑一线：紧贴业务流向，稽核嵌入关键环节，持续的优化流程提升效能，来支撑一线工作需求

l 智能运营：应用行业前沿技术，通过运用机器学习等手段，促进稽核工作的智能化发展

2、 建设内容

l 业务稽核：

具备海量数据处理能力；提供闭环式稽核管理，协调跨部门工作；提供稽核点可配置化能力；能对差异进行分析与识别；提供报表量化及可配置能力；

l 资金稽核：

通过全渠道、全收费方式的稽核。保障营收资金的安全；通过对应收与实收，实现收入资金的全程监控，降低财务风险，及时反馈营收资金应收数据和银行实收数据的核对情况，提高核算数据的准确性，实收与实缴数据之间稽核。

l 稽核收益管理：

通过多种维度不同规则、系统自动计算稽核收益。通过效果评估、清晰准确的反映出稽核工作的收益，让管理者清楚的了解项目的投入及产出，能以直观的数字，从而有利于推动整个收入保障工作的收益量化。

l 稽核数据可视化管理

根据不同操作者的需要，对全业务、全流程稽核数据进行可视化展现，并提供操作者视图、IT支撑视图、业务管理视图、领导视图等全方位视图。

l 能力开放

对接行销助手APP，配套优化稽核系统，实现稽核能力开放

l AI集中稽核配套改造：

基于集团AI集中稽核要求，对省级集中稽核系统进行配套改造

l 业务风险管控：

增加对高风险类业务、业务实名制的实时业务风险监控

l 数据质量稽核：

满足集团规范对于数据质量稽核的重点要求。保障网元平台数据质量，通过对各网元平台数据的监控、比对、修复，保障各业务系统平台的数据质量。

四、 稽核模块及成效

1、 营销案稽核

营销案作为影响市场发展的关键要素的切入点，遵循收入支出不倒挂原则，对营销活动开展执行效果后评估，实现营销案“事前-执行一票否决职能、事中-稽核点与营销流程同部署、事后-跟踪评估”全流程稽核。激发经营活力，为业务“护航”。

稽核成效：通过营销活动零次办理量分析，整体零次活动档次环比下降，对营销活动进行整合。

2、 酬金稽核

以酬金管控目标为导向，从“标准评审-规则澄清-酬金配置-上线预演-结果复核-酬金核发-异动监控”开展酬金“七步法”嵌入式稽核；对“销售酬金”和“激励酬金”开展全量稽核；从酬金倒挂、酬金环比波动、核酬用户状态及代理商状态异常等维度开展监控。

稽核成效：以系统核算精准度提升为抓手、降低酬金配置、核算风险，管控激励酬金与系统记录酬金阀值。

3、 异动监控稽核

在确立“六大异动监控模型”基础上（养卡套利监控、实名违规监控、终端套利监控、业务风险监控、营销套利监控、工号异常监控）、达成反向推动制度、流程执行标准化的重塑及优化的目的，推演组合型业务风险模型（如：分类市场营销叠加、酬金多场景重复应用、工号跨地域登录异常等），通过业务全流程穿越，从业务执行风险、敏感业务管理风险、业务办理异常风险等维度促进业务流程标准的规范，紧贴跨专业、跨部门铰接点。

稽核成效：从业务执行风险促使我省国际漫游业务、吉祥号受理、争议退费、销户等业务基础流程；从敏感业务管理风险优化代理商补卡、“代办业务”、“短信查询密码”等工号权限管理；从业务办理异常风险监控。监控网点业务量异常，避免弄虚作假，在重要竞赛节点，恶意套酬的行为，如春节、高校、十一等竞赛期间。

4、 政企稽核

对基本资料、业务受理信息、政企营销案、资金管理和欠费等几方面出发、政企营销活动的标准，以及欠款的追缴及时性、追缴记录等方面进行稽核，资金的入账、收款、预收款和对款的规范性、凭证和支票金额与营业收入报表金额是否相符，业务受理过程中的重要流程规范，将资料信息录入完整性。

稽核成效：实现电子化稽核欠费、专项营销案执行匹配度、基础资料稽核功能。实现人工全量政企业务稽核，通过标准流程及规定动作的统一。

5、 电费稽核

通过对全省直营店分类摸排，梳理“厅店、合同、电表、电费分割单、缴费单”五项基础要素。制定从挂表、单价、抄表、核对、阈值自控、报账过程和异动监控，形成全闭环管理，形成基础数据库；通过“厅店营业状态、合同结算一致性、缴费周期、用电量、电费波动”五大稽核规则。

稽核成效：实现“稽核有效、费用准确、风险可控”的管理目标。

6、 业务单据稽核

紧抓用户证件关键信息的获取和自动比对功能，通过稽核系数与维度的不断优化调整，寻找有效识别风险平衡点，引入系统自学习能力，提升系统自动识别精准度

稽核成效：对高风险业务建立“一对一”稽核条件，实现业务受理全流程监控

7、 资金稽核

资金稽核模块按照渠道线条进行规划建设，执行“省—渠道”两级稽核管理体系。自营厅、代理商、银行代收、银行托收、政企厅、电子渠道应收数据通过大数据平台自动取值完成，通过支付中心以及对账文件获取智能POS、二维码、结算卡等实收数据、系统根据指定时间直接上报省凯发网站二级稽核审核；系统自动生成当日欠款与尾款。资金稽核模块与银企系统联网、即可完成全省近2万家代理商、300多家自办厅、100多政企厅、50多家代收厅及多个电子渠道的营收稽核与对账工作，每日获取银行到账数据进行自动对账，省凯发网站二级稽核人员一键审核。

稽核成效：每日扎帐和对账工作由系统自动稽核，以取代人工